文字撰稿：黃彥宏
主圖來源：央行直播
中央銀行今（21）日召開臨時記者會，由新任的央行外匯局長蔡烱民主持處女秀，宣布6家外商銀行在台分子行，違規受理在台糧商新台幣遠期外匯交易（DF），總共有8家國際糧商涉入，以過去金檢經驗來看，是情節重大的案子。
央行表示，經專案金檢發現，有6間外銀在台分行或子行，自2019年7月起大量受理在台8家糧商新台幣遠期外匯交易，到2020年7月累積承作金額高達110億美元，這些糧商公司以「商仲貿易」為名，實質進行炒匯，影響外匯穩定。
據透露，涉入的8家糧商之中，包含4大國際糧商，ADM（Archer Daniels Midland）、邦吉（Bunge）、嘉吉（Cargill）、路易達孚（Louis Dreyfus）等，但並未講述更多細節，也未說明為哪6家外商銀行涉入。
央行表示，糧商宣稱是要在台灣擴大業務，但讓銀行承做在台遠期外匯交易，卻沒有遵守「遠匯時序原則」、｢沒有實際換匯需求｣、「沒有提供交易文件」、「沒有涉及到台灣貨品」等，刻意製造了新台幣曝險。
央行補充，自專案金檢後，相關糧商公司即不再承作新交易，僅剩2家糧商尚未與受理銀行協議，提前結清新台幣遠期外匯未交割部位；另外，由於有2家銀行在金檢之前，內部已發現糧商業務、財報有異常，主動停止承作交易，故央行僅提糾正，並在去年11月結案；至於，其他4家銀行，央行將於近期懲處，最重可撤銷外匯業務執照。
央行表示，在台糧商公司轉單商仲貿易，僅扮演貿易記帳單位，相關交易未涉及在臺子公司實質交易，以新臺幣為功能性貨幣，進貨以新臺幣計價，銷貨則以美元計價，並皆以美元收付，刻意創造新臺幣暴險。
央行也說，承作銀行因執行認識客戶（KYC）作業及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性均未確實，違反新臺幣遠期外匯「實需原則」。也就是說，廠商必須有收付外匯的事實，且有實質新臺幣匯率避險需求，並提供相關交易文件佐證，才能承作新台幣遠期外匯交易。
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