文字撰稿：謝幸恩
攝影記者：余春暉
美術設計：姜峻傑
康友董事長黃文烈涉嫌掏空康友後，捲款潛逃海外，已被臺北地檢署發布通緝，時效長達37年。《毅傳媒》記者掌握另一獨家內幕，一間登記在英屬安拉圭島的海外公司「Genius depot limited」內，竟擁有上億元的《康友》股票，且被信託在臺灣的永豐銀行，日前被全數變賣、提領一空。由於信託時登記地址即為康友公司位在臺北的辦事處，但代表人卻是一名不明人士，永豐被懷疑授信流程及內控不當，日前遭調查局洗錢防制處以關係人身份，要求提供相關資料。永豐銀行則表示，該帳戶僅為一般外資買賣台股的保管帳戶，強調無法得知開戶人及海外公司是否與黃文烈有關。
永豐銀除了被查出與康友、「Genius depot limited」海外公司有信託部分股票外，康友也在此開設了外資交易戶頭，由於黃文烈被控掏空康友7億新臺幣，因此他名下或由康友所開設的所有銀行帳戶，都會遭到檢調輪番調查，以比對相關金流。根據了解，其他銀行包括安泰銀行等也處理康友或其海外公司的外資戶頭，恐都會遭一一查處。
康友除了黃文烈外，中國籍的總經理章永鑒、財務長蔡曉梅、內部稽核主管王浩等高管閃辭，整家公司高層「跑光光」，由於章永鑒、王浩、蔡曉梅2人均已出境，檢方近期將對3人發布通緝。
如今康友上下委靡不振，高層連月來進行重整，日前卻意外在黃文烈的辦公室內，發現一紙「永豐銀行信託部對帳單」，對帳單的時間點是「2020／07／01～2020／07／31」，收件公司是「Genius depot limited」（中文名稱為「品匯有限公司」），代表人為「Mr. LEE GUI CHONG」（譯名為李貴聰），而這家海外公司，登記地址竟填寫在康友臺北辦事處上，令所有內部人士匪夷所思。
一名熟知內情的人士透露，黃文烈疑似透過人頭「Mr. LEE GUI CHONG」名義設立「Genius depot limited」海外公司，並透過該公司來信託康友公司股票予永豐銀；更離譜的是，從對帳單上資金往來、帳目數字的變化驚覺，該批股票是在今年7月間陸續變賣，而且時間點，竟然是在掏空案爆發後才悉數被匯往不明海外帳戶，當時康友股價平均還有157元左右，粗估被洗走的金額達上億元。
洗錢處查永豐銀
「Genius depot limited」何以被登記在康友地址下，永豐銀行內控及授信有無失當，檢調也質疑案情不單純，已朝洗錢方向偵辦當中，因此9月中旬除了緊急搜索勤業之外，就連永豐銀行也被檢方來函查調，直接請永豐銀出具與這家海外「Genius depot limited」公司所簽署的信託契約、歷年交易明細與信託部客戶資料表。
由於永豐過去也非首次發生內控與授信爭議，過去就曾因未對旗下永豐金租賃，建立及執行內稽內控制度，違法超貸三寶集團70億元，而遭到金管會以1000萬元最高金額開鍘，首開金融業先例，也凸顯永豐內控與公司治理的問題，檢調不排除永豐銀內部涉嫌暗助在逃中的黃文烈出脫財產，恐涉犯《洗錢防制法》。
《毅傳媒》調查發現，「Genius depot limited」不但是空殼公司，還多次在中國、香港等地遭轉讓，公司的註冊地點在安圭拉島，註冊日期是2014年11月6日。
海外公司隱密 變成洗錢天堂
安圭拉島位處在中美洲加勒比海，屬於英國海外殖民地，因當地設立公司流程簡易，只要每年向政府繳交規費即可創立，更無須製作提交財報，公司資料極為隱密，儼然變成國際犯罪者的「洗錢天堂」。
檢調雖已介入偵辦，但這筆高達上億元的鉅款能否追討回來，仍是個未知數。事實上，永豐已非首次捲入金融醜聞，如永豐金鼎興牙材案、三寶超貸案等弊案，這次又意外捲入康友掏空案，永豐該如何切割自保，外界也睜大眼睛等著看。
僅為一般帳戶 永豐銀行喊冤
永豐銀行發言人蕭隆祺表示，依照本行對客戶之KYC程序，經查Genius depot limited公司當時開戶人與最終受益人為同一人，且所開立的帳戶為一般外資買賣台股所必備之保管銀行帳戶；至於開戶人Genius depot limited公司與康友公司董事長黃友烈的關係，「本行無所知悉。」
北檢則回應，康友案件因黃文烈與中國籍高層仍在逃，也已向相關單位查調資料，永豐目前是本案關係人，調查局洗錢處已介入偵辦此案，至於細節部份，因涉及偵查不公開，不便回應。
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