文字撰稿：黃彥宏
主圖說明：南山人壽大樓。翻攝wikipedia
金管會今（29）日公布裁罰南山人壽新台幣760萬元與6項糾正，經金檢發現南山違反《保險法》及《洗錢防制法》，發生122位業務員以自己或他人信用卡代刷保險費情事，交易筆數達558筆，繳費金額竟高達7.79億元，以及其他多項重大缺失而遭罰鍰，為今年至此金管會開出的最大罰單。
金管會表示，有保單是「非保單關係人」的業務員，以信用卡代他人繳交保險費，且南山對於信用卡繳交保險費的作業規定、控管機制，均未對持卡人是否為保單關係人予以審核控管。南山在2018年6月就接獲相關檢舉，卻未落實審查，且事件發生於多家分公司非屬單一個案，情節重大。
除了保險業務的疏失之外，金管會表示，南山發現保單佣獎發放異常、知悉公司人員自行塗改保戶開立支票票期，以及投資國外股票有異常情形，處分持股損失金額高達37百萬歐元等情形，均未立即通報或誤選通報類別，警覺性輕忽鬆散，具重大缺失而核處240萬元。
此外，金管會表示，南山辦理國內債券ETF投資及交易作業，對持有國內債券ETF部位，未明訂單日交易量的控管指標、未敍明決策過程評估、未建立集中度及流動性管理的控管機制等。且南山未就實際債券ETF交易需求，研議修訂其內部授權規則所訂投資長授權額度等，不利公司投審會審議功能發揮，以致於2018年11月至12月間，集中買進一檔債券ETF至持有部位占該基金規模99.9％，不利風險控管，因此核處罰鍰180萬元。
金管會還查出南山人壽多項違規事項。像是，辦理不動產投資，未符合即時利用並有收益標準，南山取得素地，已逾5年未興建完工，未符合即時利用並有收益標準；受理旅行平安險業務，對契變文件未確實審核是否為要、被保險人或持卡人親自簽名；辦理系統開發及程式修改作業，有未落實執行內部規範；辦理委任經理人聘任作業，有未審慎執行評估作業等等，高達8項不同的違規情形，共處以新台幣340萬、6項糾正。
對此，南山人壽回應，針對該項裁罰案，公司尊重主管機關的裁罰，虛心檢討加強改善。針對缺失事項已完成改善，未來將強化內稽內控機制，以落實符合法令規範。
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