文字撰稿：黃彥宏
攝影記者：柯俊彥
金管會近日以違反《期貨交易法》、《期貨商管理規則》為由，裁罰統一證（2855）新台幣36萬元，並停止計量交易部副總經理黃俊仁的期貨業務3個月，因其在上班時間使用未核准的個人電腦，透過手機網路連線下單，操作另一名黃姓人頭帳戶進行期貨交易。據悉，該黃姓人頭戶是黃俊仁的親戚，操作人頭戶的獲利再由兩人分潤；回顧6月底，也是統一集團主要持股的「統一投信」，爆出兩名基金經理人使用人頭戶買賣股票，標的與經手的上億基金相同，金管會才剛罰180萬，不出半年旗下統一證券，又爆出經理人帶頭違規，讓人懷疑企業「內控機制」出了問題。
金管會在上月25日裁罰，統一證券的計量交易部副總黃俊仁在自營部交易時間內，透過未經公司核准的個人電腦操作期貨交易，替一名同姓的親戚決定下單商品的種類、數量、價格等，除了違反不能在上班時間偷偷下單的規定之外，也違反業務員不能利用客戶帳戶、名義作交易的法規等，金管會調查其內部稽核作業，還發現黃俊仁長期未檢附相關稽核憑證，可見內控疏失行之已久。
面對記者追問，統一投信在6月才爆出劉姓、張姓基金經理人，利用人頭戶「跟單」公司操作的基金而不法獲利，不到半年同集團的統一證券，再爆內部經理人使用人頭戶下單，是否意味著內控機制有漏洞，需要加強調查與遏止。
對此，金管會證期局回應，雖然都是同一集團，但統一投信、統一證券分屬不同公司，基金經理人所操基金為「大眾資金」且金額可能上億，涉及公眾「利益衝突」；自營部門的黃俊仁則沒管那麼多錢，資金來源自公司分配的額度，因此情節有差、不能相提並論。由於金管會最高能罰到240萬元，本次只開鍘36萬，可以說是輕輕「摸一下臉」警告而已。
相形之下，拿最近很紅的「理專盜領案」來看，因嚴重危及民眾權益，裁罰金額再上了一個層級。玉山銀在7月爆發理專盜領客戶存款遭罰2000萬，創下理專案裁罰的歷史新高，金管會發狠說玉山是「慣犯」，今年發生了第二次所以痛下重手；至於，台新銀11月也爆出理專監守自盜，金額還達「史上最高」新台幣3億元，金管會主委黃天牧大罵兩次「深惡痛絕」表示不滿，台新銀更是剉咧等，裁罰金額出爐有望超越玉山金。
以上兩例理專盜領案，只是眾多案例中的一角，儘管情節與統一證券、投信被爆的事件有若干不同，但同樣的是，足以體現金融機構內控機制缺失、誠信文化不足的根本問題。
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