台灣花旗日前決定出售消金業務，才傳出星展銀行有意接手，隨後兩家銀行卻都被金管會開鍘，似乎有種「要出售先清業障」的意味。金管會今（13）日以違反《銀行法》為由，裁罰花旗1000萬元、星展則是600萬元新台幣。由於花旗在2017至2019年間、星展則在2017至2018年間，辦理「防制洗錢及打擊資恐」有相關缺失，未確實落實內控而遭罰。
金管會表示，花旗銀行違規事項有5項： 未完善建立客戶風險評估機制，對諸多實際所在國家與註冊地不同的純境外一人公司，未能確實瞭解客戶的背景等。
二，未完善建立客戶持續性審查機制，花旗對低風險客戶所辦理的持續性審查，未依金管會規定訂定方式辦理等。
三，未完善建立交易監控機制，由於花旗交易監控機制，訂有達一定門檻以上的交易，予以排除可疑交易警示的設計，導致對多筆可疑交易，均未能產出警示等。此外，花旗對自然人客戶，以大額現金從事符合「租稅規避及逃漏稅」態樣的交易，雖有申報大額通貨交易，卻未評估其合理性。
四，未確實執行客戶盡職審查，花旗有未確實辨識客戶實質受益人，且未確實瞭解客戶開戶目的、往來廠商資訊、集團關係、營收資訊等情形。
五，未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示之調查，對多筆可疑交易警示，未儘速完成調查的情事。
至於，星展銀行的部分，金管會也依4點違規做裁罰：未完善建立客戶持續性審查，與姓名及名稱檢核機制等。
二，未完善建立交易監控機制，交易監控機制設計未完善，導致部分可疑交易無法產生警示等。
三，未落實辦理客戶盡職審查，例如星展客戶審查資料，有營業處所與客戶辦理網路銀行交易的IP位址不符等情事等。四，未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示的調查等。
綜合以上所述，金管會表示，防制洗錢及打擊資恐是國際趨勢，也是重要的監理要求。國際性的金融機構，辦理防制洗錢及打擊資恐作業，除依循集團政策外，亦應符合我國法規。
對此，花旗銀行回應，尊重主管機關的決定，也已經強化洗錢防制的風險管控，以確保符合主管機關規定。
台灣星展銀行則回應，尊重主管機關裁決，就2017至2018年期間的相關缺失，已即時完成所有改善措施。其中，包含審慎評估後停止承作該等業務。台灣星展銀行將持續恪守規範，強化相關內部控制制度，以落實防制洗錢、打擊資恐及反資助武器擴散。
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